Share Market Me Invest Kaise Kare : 2023 मे स्टॉक मार्केट में निवेश कैसे करें?

नमस्कार दोस्तों स्वागत है आपका हमारे ब्लॉग पर एक बार फिर से | आज क टॉपिक कुछ ख़ास है क्योकि आज मे आपको बताऊंगा की Share Market Me Invest Kaise Kare : 2023 मे स्टॉक मार्केट में निवेश कैसे करें?  – आप भी Stock Market मे investment करने के बारे मे सोच रहे है तो आप बिलकुल सही जगह आये हो | आर्टिकल को एंड तक पडियेगा आपको अवश्य जानकारी प्राप्त होगी | 

 

2023 मे स्टॉक मार्केट में निवेश कैसे करें?

 

निवेश एक तरीका है जब आप जीवन में व्यस्त रहते हैं और उस पैसे को आपके लिए काम करते हैं ताकि आप भविष्य में अपने श्रम के प्रतिफल को पूरी तरह से प्राप्त कर सकें। दिग्गज निवेशक वारेन बफेट ने निवेश को “भविष्य में और अधिक धन प्राप्त करने की उम्मीद में अब पैसा लगाने की प्रक्रिया” के रूप में परिभाषित किया है। समय के साथ अपना पैसा बढ़ाना। 

आइए मान लें कि आपके पास 1,000 रुपये अलग सेट है और निवेश की दुनिया में प्रवेश करने के लिए तैयार हैं। या हो सकता है कि आपके पास केवल एक सप्ताह में अतिरिक्त 10 रुपये हो और आप निवेश करना चाहते हैं। इस लेख में, हम आपको एक निवेशक के रूप में शुरू करने के माध्यम से चलेंगे और आपको दिखाएंगे कि आपकी लागत को कम करने के दौरान अपने रिटर्न को अधिकतम कैसे करें।

आप किस तरह के निवेशक हैं?

इससे पहले कि आप अपना पैसा कमाएं, आपको इस प्रश्न का उत्तर देने की आवश्यकता है: मैं किस तरह का निवेशक हूं? ब्रोकरेज खाता खोलते समय, चार्ल्स श्वाब या फिडेलिटी जैसे ऑनलाइन ब्रोकर आपको अपने निवेश लक्ष्यों के बारे में पूछेंगे और किस स्तर का जोखिम आप लेने के इच्छुक हैं।

कुछ निवेशक अपने पैसे की वृद्धि के प्रबंधन में सक्रिय हाथ लेना चाहते हैं, जबकि अन्य “इसे सेट करें और इसे भूल जाएं।” ऊपर उल्लिखित दो जैसे पारंपरिक ऑनलाइन दलाल, आपको स्टॉक, बॉन्ड, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), इंडेक्स फंड और म्यूचुअल फंड में निवेश करने की अनुमति देते हैं।

 

Online Brokers

दलाल या तो पूर्ण सेवा या छूट हैं। पूर्ण सेवा दलाल, जैसा कि नाम का तात्पर्य है, पारंपरिक ब्रोकरेज सेवाओं की पूरी श्रृंखला प्रदान करता है, जिसमें सेवानिवृत्ति, स्वास्थ्य देखभाल, और पैसे से संबंधित सब कुछ के लिए वित्तीय सलाह शामिल है।

वे आमतौर पर केवल उच्च-मूल्य वाले ग्राहकों से निपटते हैं और आपके लेनदेन के प्रतिशत, आपकी संपत्तियों का प्रतिशत, और कभी-कभी, वार्षिक सदस्यता शुल्क सहित पर्याप्त शुल्क ले सकते हैं।

$ 25,000 के न्यूनतम खाता आकार और पूर्ण-सेवा ब्रोकरेज पर देखना आम बात है। फिर भी, पारंपरिक दलाल आपकी आवश्यकताओं को विस्तृत सलाह देकर अपनी उच्च शुल्क को औचित्य देते हैं।

डिस्काउंट ब्रोकर अपवाद हुआ करते थे लेकिन अब मानक हैं। डिस्काउंट ऑनलाइन ब्रोकर्स आपको अपने स्वयं के लेनदेन का चयन और स्थान देने के लिए उपकरण देते हैं, और उनमें से कई एक सेट-इट-एंड-फटे-इट रोबो-एडवाइजरी सेवा भी प्रदान करते हैं।

चूंकि वित्तीय सेवाओं की जगह 21 वीं शताब्दी में बढ़ी है, ऑनलाइन ब्रोकरों ने अपनी साइट्स और मोबाइल ऐप्स पर शैक्षिक सामग्री सहित अधिक सुविधाएं जोड़ दी हैं।

इसके अलावा, हालांकि (या बहुत कम) न्यूनतम जमा प्रतिबंधों के साथ कई छूट दलाल हैं, आपको अन्य प्रतिबंधों का सामना करना पड़ सकता है, और कुछ शुल्क उन खातों से शुल्क लिया जाता है जिनके पास न्यूनतम जमा नहीं होता है। यह ऐसा कुछ है जो एक निवेशक को ध्यान में रखना चाहिए यदि वे स्टॉक में निवेश करना चाहते हैं।

Robo – Advisors

2008 के वित्तीय संकट के बाद, निवेश सलाहकार की एक नई नस्ल का जन्म हुआ: RoboAdvisor। बेहतरता के जॉन स्टीन और एली ब्रोवरमैन को अक्सर अंतरिक्ष में पहले के रूप में श्रेय दिया जाता है .23 उनका मिशन निवेशकों के लिए कम लागत के लिए प्रौद्योगिकी का उपयोग करना और निवेश सलाह को व्यवस्थित करना था।

चूंकि बेहतर लॉन्च किया गया है, अन्य रोबो-पहली कंपनियों की स्थापना की गई है, और यहां तक ​​कि ऑनलाइन ब्रोकरों जैसे चार्ल्स श्वाब ने रोबो जैसी सलाहकार सेवाओं को भी जोड़ा है। चार्ल्स श्वाब की एक रिपोर्ट के मुताबिक, 58% अमेरिकियों का कहना है कि वे 2025.4 तक कुछ प्रकार की रोबो सलाह का उपयोग करेंगे। ।

साथ ही, इंडेक्स निवेश की सफलता के रूप में दिखाया गया है, यदि आपका लक्ष्य दीर्घकालिक धन निर्माण है तो आप रोबॉडवाइजर के साथ बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं।
अपने नियोक्ता के माध्यम से निवेश

यदि आप एक कड़े बजट पर हैं, तो काम पर उपलब्ध सेवानिवृत्ति योजना में अपने वेतन का केवल 1% निवेश करने का प्रयास करें। सच्चाई यह है कि आप शायद एक योगदान को भी याद नहीं करेंगे।

कार्य-आधारित सेवानिवृत्ति योजनाओं ने करों की गणना से पहले अपने पेचेक से अपने योगदान को घटाया है, जो योगदान को भी कम दर्दनाक बना देगा। जब आप 1% योगदान के साथ सहज होते हैं, तो शायद आप इसे बढ़ा सकते हैं क्योंकि आपको वार्षिक वृद्धि मिलती है।

आप अतिरिक्त योगदानों को याद करने की संभावना नहीं रखते हैं। यदि आपके पास काम पर 401 (के) सेवानिवृत्ति खाता है, तो आप अपने भविष्य में म्यूचुअल फंड और यहां तक ​​कि अपनी कंपनी के स्टॉक में आवंटन के साथ निवेश कर सकते हैं।
एक खाता खोलने के लिए न्यूनतम

कई वित्तीय संस्थानों में न्यूनतम जमा आवश्यकताएं होती हैं। दूसरे शब्दों में, वे आपके खाते के आवेदन को स्वीकार नहीं करेंगे जबतक कि आप एक निश्चित राशि जमा नहीं करते। कुछ कंपनियां आपको $ 1,000 जितनी छोटी राशि के साथ एक खाता खोलने की अनुमति नहीं देगी।

यह कुछ के आसपास खरीदारी करने के लिए भुगतान करता है और यह तय करने से पहले हमारी ब्रोकर समीक्षाओं को देखता है कि आप खाता खोलना चाहते हैं। हम प्रत्येक समीक्षा के शीर्ष पर न्यूनतम जमा सूचीबद्ध करते हैं। कुछ फर्मों को न्यूनतम जमा की आवश्यकता नहीं होती है। यदि आपके पास एक निश्चित सीमा से ऊपर संतुलन है तो अन्य लोग अक्सर लागत को कम कर सकते हैं, जैसे व्यापार शुल्क और खाता प्रबंधन शुल्क। फिर भी अन्य खाता खोलने के लिए आयोग-मुक्त व्यापारों की एक निश्चित संख्या की पेशकश कर सकते हैं।

कमीशन और शुल्क

जैसा कि अर्थशास्त्री कहना पसंद करते हैं, वहां एक मुफ्त लंच जैसी कोई चीज नहीं है। यद्यपि कई दलाल हाल ही में ट्रेडों पर कमीशन को कम करने या खत्म करने के लिए दौड़ रहे हैं, और ईटीएफएस एक नंगे हड्डियों ब्रोकरेज खाते के साथ व्यापार करने वाले सभी लोगों को इंडेक्स की पेशकश करते हैं, सभी दलालों को अपने ग्राहकों से एक या दूसरे तरीके से पैसा बनाना पड़ता है।

ज्यादातर मामलों में, आपके ब्रोकर हर बार जब आप स्टॉक का व्यापार करते हैं, तो खरीद या बिक्री के माध्यम से एक कमीशन चार्ज करेंगे। व्यापार शुल्क $ 2 प्रति व्यापार के निम्न अंत से है लेकिन कुछ छूट दलालों के लिए $ 10 जितना अधिक हो सकता है। कुछ दलाल कोई व्यापार कमीशन नहीं लेते हैं, लेकिन वे इसके लिए अन्य तरीकों से बनाते हैं। ब्रोकरेज सेवाओं को चलाने वाले कोई धर्मार्थ संगठन नहीं हैं।

आप कितनी बार व्यापार करते हैं इसके आधार पर, ये शुल्क आपकी लाभप्रदता को जोड़ और प्रभावित कर सकते हैं। यदि आप अक्सर स्थिति में और बाहर की स्थिति में आशा करते हैं, तो विशेष रूप से निवेश के लिए उपलब्ध थोड़ी राशि के साथ स्टॉक में निवेश बहुत महंगा हो सकता है।

याद रखें, एक व्यापार एक कंपनी में शेयर खरीदने या बेचने का एक आदेश है। यदि आप एक ही समय में पांच अलग-अलग स्टॉक खरीदना चाहते हैं, तो इसे पांच अलग-अलग ट्रेडों के रूप में देखा जाता है, और आपसे प्रत्येक के लिए शुल्क लिया जाएगा।

अब, कल्पना करें कि आप उन पांच कंपनियों के शेयरों को अपने $ 1,000 के साथ खरीदने का फैसला करते हैं। ऐसा करने के लिए, आप व्यापार लागतों में $ 50 खर्च करेंगे – मान लीजिए कि शुल्क $ 10 है – जो आपके $ 1,00 के 5% के बराबर है0. यदि आप $ 1,000 का पूरी तरह से निवेश करना चाहते थे, तो व्यापार लागत के बाद आपका खाता कम हो जाएगा। यह आपके निवेश से पहले 5% की हानि का प्रतिनिधित्व करता है, यहां तक ​​कि कमाई करने का मौका भी है।

क्या आपको इन पांच शेयरों को बेचना चाहिए, आप एक बार फिर ट्रेडों की लागत में होंगे, जो एक और $ 50 होगा। इन पांच शेयरों पर राउंड ट्रिप (ख़रीदना और बेचना) बनाने के लिए आपको $ 100, या आपकी प्रारंभिक जमा राशि का 10% $ 1,000 की लागत होगी। यदि आपके निवेश इसे कवर करने के लिए पर्याप्त नहीं कमाते हैं, तो आपने पदों को दर्ज करने और बाहर निकलने से पैसे खो दिए हैं।

यदि आप अक्सर व्यापार करने की योजना बना रहे हैं, तो लागत-जागरूक व्यापारियों के लिए दलालों की हमारी सूची देखें।
म्यूचुअल फंड लोड

एक म्यूचुअल फंड खरीदने के लिए व्यापार शुल्क के अलावा, इस प्रकार के निवेश से जुड़े अन्य लागतें भी हैं। म्यूचुअल फंड निवेशक फंड के व्यावसायिक रूप से प्रबंधित पूल हैं जो एक केंद्रित तरीके से निवेश करते हैं, जैसे बड़े कैप यू.एस. स्टॉक।

म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय एक निवेशक कई फीस आयोजित करेगा। विचार करने के लिए सबसे महत्वपूर्ण फीस में से एक प्रबंधन व्यय अनुपात (मेर) है, जिसे प्रत्येक वर्ष प्रबंधन टीम द्वारा फंड में संपत्तियों की संख्या के आधार पर लिया जाता है।

एमएआर सालाना 0.05% से 0.7% तक है और फंड के प्रकार के आधार पर भिन्न होता है। लेकिन मेर जितना अधिक होगा, उतना ही यह फंड के समग्र रिटर्न को प्रभावित करता है।

जब आप म्यूचुअल फंड खरीदते हैं तो आप लोड नामक कई बिक्री शुल्क देख सकते हैं। कुछ फ्रंट-एंड लोड हैं, लेकिन आप नो-लोड और बैक-एंड लोड फंड भी देखेंगे। सुनिश्चित करें कि आप समझते हैं कि एक फंड जिसे आप विचार कर रहे हैं वह खरीदने से पहले बिक्री भार लेता है या नहीं। यदि आप इन अतिरिक्त शुल्कों से बचना चाहते हैं तो अपने ब्रोकर की नो-लोड फंड और नो-लेनदेन-शुल्क फंड की सूची देखें।

शुरुआती निवेशक के लिए, म्यूचुअल फंड फीस वास्तव में स्टॉक पर कमीशन की तुलना में एक लाभ है। ऐसा इसलिए है क्योंकि आप निवेश की गई राशि के बावजूद फीस समान हैं।

इसलिए, जब तक आप एक खाता खोलने के लिए न्यूनतम आवश्यकता को पूरा करते हैं, तब तक आप म्यूचुअल फंड में $ 50 या $ 100 प्रति माह जितना कम निवेश कर सकते हैं। इसके लिए इस शब्द को डॉलर-लागत औसत (डीसीए) कहा जाता है, और यह निवेश शुरू करने का एक शानदार तरीका हो सकता है।

जोखिम को विविधता और कम करें

विविधीकरण को निवेश में एकमात्र मुफ्त लंच माना जाता है। संक्षेप में, संपत्ति की एक श्रृंखला में निवेश करके, आप एक निवेश के प्रदर्शन के जोखिम को कम कर देते हैं जो आपके समग्र निवेश की वापसी को गंभीर रूप से चोट पहुंचा रहा है। आप इसके बारे में सोच सकते हैं के रूप में वित्तीय शब्दकोष के रूप में “अपने सभी अंडों को एक टोकरी में मत डालो।”

विविधीकरण के मामले में, ऐसा करने में सबसे बड़ी कठिनाई स्टॉक में निवेश से आएगी। जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, बड़ी संख्या में शेयरों में निवेश की लागत पोर्टफोलियो के लिए हानिकारक हो सकती है।

$ 1,000 जमा के साथ, एक अच्छी तरह से विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो होना लगभग असंभव है, इसलिए ध्यान रखें कि आपको पहले स्थान पर एक या दो कंपनियों (सबसे अधिक) में निवेश करने की आवश्यकता हो सकती है। इससे आपके जोखिम में वृद्धि होगी।

यह वह जगह है जहां म्यूचुअल फंड या ईटीएफ का प्रमुख लाभ फोकस में आता है। दोनों प्रकार की प्रतिभूतियों में उनके धन के भीतर बड़ी संख्या में स्टॉक और अन्य निवेश होते हैं, जो उन्हें एक ही स्टॉक की तुलना में अधिक विविधतापूर्ण बनाता है।
शेयर बाजार सिमुलेटर

निवेश करने के लिए नए लोग जो प्रक्रिया में अपने पैसे को खतरे के बिना अनुभव व्यापार हासिल करना चाहते हैं, वे पा सकते हैं कि एक शेयर बाजार सिम्युलेटर एक मूल्यवान उपकरण है। फीस के साथ और उसके बिना उपलब्ध विभिन्न प्रकार के व्यापार सिमुलेटर उपलब्ध हैं। निवेशपेडिया का सिम्युलेटर पूरी तरह से उपयोग करने के लिए स्वतंत्र है।

स्टॉक मार्केट सिमुलेटर स्टॉक, विकल्प, ईटीएफ, या अन्य प्रतिभूतियों के पोर्टफोलियो में “निवेश” करने के लिए उपयोगकर्ताओं की काल्पनिक, आभासी धन प्रदान करता है। ये सिमुलेटर आमतौर पर निवेश के मूल्य आंदोलनों को ट्रैक करते हैं और सिम्युलेटर के आधार पर, अन्य उल्लेखनीय विचार जैसे व्यापार शुल्क या लाभांश भुगतान।

निवेशक आभासी “व्यापार” करते हैं जैसे कि वे वास्तविक धन का निवेश कर रहे थे। इस प्रक्रिया के माध्यम से, सिम्युलेटर उपयोगकर्ताओं को निवेश के आईएनएस और आउट के बारे में जानने का अवसर है- और अपने आभासी निवेश निर्णयों के परिणामों का अनुभव करने के लिए – लाइन पर अपने पैसे डालने का जोखिम उठाए बिना।

 

कुछ सिमुलेटर उपयोगकर्ताओं को अन्य प्रतिभागियों के खिलाफ प्रतिस्पर्धा करने की अनुमति देते हैं, जो विचारपूर्वक निवेश करने के लिए अतिरिक्त प्रोत्साहन प्रदान करते हैं।
एक पूर्ण सेवा और छूट दलाल के बीच क्या अंतर है?

पूर्ण सेवा दलाल वित्तीय सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करते हैं, जिसमें सेवानिवृत्ति, स्वास्थ्य देखभाल, और कई निवेश उत्पादों के लिए वित्तीय सलाह भी शामिल है। उन्होंने पारंपरिक रूप से उच्च नेट-वर्थ व्यक्तियों को पूरा किया है और अक्सर महत्वपूर्ण निवेश की आवश्यकता होती है।

डिस्काउंट दलालों के पास पहुंच के लिए बहुत कम थ्रेसहोल्ड हैं, लेकिन सेवाओं के एक और अधिक सुव्यवस्थित सेट की पेशकश भी करते हैं। डिस्काउंट ब्रोकर उपयोगकर्ताओं को व्यक्तिगत व्यापार रखने और शैक्षिक उपकरण और अन्य संसाधनों को भी तेजी से प्रदान करने की अनुमति देते हैं।

निवेश के जोखिम क्या हैं?

निवेश अब भविष्य के वित्तीय लक्ष्य की ओर संसाधनों की प्रतिबद्धता है। जोखिम के कई स्तर हैं, कुछ संपत्ति वर्गों और निवेश उत्पादों के साथ स्वाभाविक रूप से बहुत जोखिम भरा हैदूसरों की तुलना में। हालांकि, अनिवार्य रूप से सभी निवेश कम से कम कुछ डिग्री के साथ आता है: यह हमेशा संभव है कि आपके निवेश का मूल्य समय के साथ नहीं बढ़ेगा।

इस कारण से, निवेशकों के लिए एक महत्वपूर्ण विचार यह है कि अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए अपने जोखिम का प्रबंधन कैसे करें, चाहे वे छोटे या दीर्घकालिक हों।
कमीशन और शुल्क कैसे काम करते हैं?

अधिकांश दलाल ग्राहकों को हर व्यापार के लिए एक कमीशन लेते हैं। ये प्रति व्यापार लगभग $ 10 तक कहीं भी होते हैं। कमीशन की लागत के कारण, निवेशकों को आम तौर पर फीस पर अतिरिक्त पैसे खर्च करने से बचने के लिए जो व्यापार की कुल संख्या को सीमित करने के लिए समझदारी पाते हैं। कुछ अन्य प्रकार के निवेश, जैसे कि विनिमय-व्यापार किए गए धन, फंड प्रबंधन की लागत को कवर करने के लिए शुल्क लेते हैं।
तल – रेखा

यदि आप थोड़ी सी राशि के साथ शुरू कर रहे हैं तो निवेश करना संभव है। यह सही निवेश का चयन करने से अधिक जटिल है (एक ऐसा काम जो खुद में पर्याप्त मुश्किल है), और आपको उन प्रतिबंधों से अवगत होना चाहिए जिन्हें आप एक नए निवेशक के रूप में सामना करते हैं।

आपको न्यूनतम जमा आवश्यकताओं को खोजने के लिए अपना होमवर्क करना होगा और फिर अन्य दलालों के लिए कमीशन की तुलना करना होगा। संभावना है कि आप व्यक्तिगत स्टॉक खरीदने में सक्षम नहीं होंगे और अभी भी थोड़ी सी राशि के साथ विविधता प्राप्त नहीं कर पाएंगे। आपको ब्रोकर चुनने की भी आवश्यकता होगी जिसके साथ आप खाता खोलना चाहते हैं।

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